Finanzas, economía y no más estafas

La estafa consiste en incitar al público a apostar dinero, en juegos de habilidad que, aparentemente, permiten grandes ganancias y que se ofrecen en plena vía pública, sobre una pequeña mesa. El juego más utilizado consiste en descubrir en qué lugar se esconde una bolita que es tapada por una chapa o vaso. Otras veces se utilizan cartas, muchas veces estos se hacen presenciar en lugares públicos, shows y ciudades muy pobladas, capitales, en eventos y días donde todo es al estilo Las Vegas. 

La policía ha lanzado una alerta, una más, sobre un timo que se cuela en los teléfonos móviles a través de WhatsApp. Un número indeterminado de usuarios españoles de este sistema de mensajería instantánea ha recibido una supuesta comunicación de Spotify, en la que esta empresa muestra su generosidad "donando cuentas premium". Pero la dirección que se ofrece es tan falsa como la oferta: es un simple timo para robar datos sensibles. Uno más. La alerta de la policía a través de su canal de Twitter (@policia) contiene el punto de sorna con el que se maneja esta cuenta. " ¿Spotify está donando...? ¿¿Donando?? Este va a la   # Playlist   de los timos más sonados.   # Nopiques   NO es @ Spotify".  No es más que eso, un engaño para el robo de datos o colocar en el teléfono un  malware , que lleva al usuario por un peregrinar de enlaces, hasta una descarga de una aplicación donde la víctima queda totalmente a merced de los delincuentes....

La persona timadora, que simula tener cierta discapacidad intelectual, se acerca a su víctima con cualquier excusa y le muestra una bolsa que parece estar llena de billetes, mientras le explica que se los ha encontrado. El estafador no da ninguna importancia al contenido,  diciéndole a la víctima que en la bolsa lleva "estampitas" o "cromos" y que en casa tiene muchos más. En ese momento, aparece otro transeúnte, que hace de gancho, ofrece a la víctima la posibilidad de comprar la bolsa por una cantidad de dinero. El que hace de disminuido se deja convencer, aunque, sin embargo, el gancho dice no tener dinero para participar en la "compra" de la bolsa, por lo que anima a la víctima a realizar la compra,  dándose la circunstancia, incluso, que el gancho se ofrece para acompañar  a la víctima a buscar dinero, al objeto de que no tenga ningún contratiempo. Una vez que la víctima materializa la "compra", entregando el dinero por la bolsa, de...

Era empleada de banca  en la población alicantina de Almoradí , pero durante 25 años llevó un nivel de vida muy por encima de sus posibilidades: una buena casa, un coche de alta gama y viajes a destinos caros y exóticos alrededor del mundo junto con su pareja  de los que alardeaba, sin reparo alguno, en las redes sociales. Acaba de ser detenida por la Guardia Civil, que ha dado con el origen de su dinero: se lo robaba presuntamente a un cliente ruso de 80 años.    La Guardia Civil considera que la detenida, española de 51 años, se apropió de 1,5 millones de dólares (unos 1,28 millones de euros) de la cuenta del cliente, por lo que es presunta autora de un delito continuado de estafa bancaria y un delito continuado de falsedad documental. La investigación se inició hace un mes, cuando la víctima denunció ante la Guardia Civil de Almoradí que sospechaba que una trabajadora de su entidad bancaria —el instituto armado no ha hecho público el nombre del banco — ...

Elegida una víctima, normalmente de avanzada edad y sola, el autor recaban datos personales y familiares de la misma, bien por los vecinos o simulando una encuesta estadística. Entre los datos que les interesa saber figuran algunos tales como, si tiene hijos,o familiares directos, especialmente fuera de esa localidad, o en otros países, así como datos de interés de los mismos, coches, hijos, empleo etc. Una vez en posesión de los datos necesarios, se personan en el domicilio de la víctima y, dándoles detalles personales de ese familiar, le solicitan, bien una cantidad de dinero, la cual no suele ser muy elevada para no levantar sospechas, alegando un incidente imprevisto durante un viaje en donde tiene que pagar una grúa, o bien le ofrecen algún objeto de gran valor a reducido precio, para salir de una situación económica apurada, siempre alegando que su hijo, hermano etc., les había dicho que podían ir con toda confianza. Una vez conseguido el dinero desaparecen y los objet...

Según el relato de la fiscal del caso, el acusado, sin antecedentes penales, actuó como representante de la empresa Mar S. SLU y mandatario verbal de la mercantil Bacalaos E. S.A para hacer de intermediario en la compraventa de mejillón procedente de Nueva Zelanda entre mayo y julio de 2012. Cuando consiguió un comprador para la mercancía previamente adquirida a Bacalaos E. SA, concretamente dos partidas, una de 20 toneladas y otra superior a las 21.000, y la carga llegó al puerto de Vigo, al muelle de Guixar, donde permaneció en una empresa frigorífica, el acusado hizo creer al comprador que era el verdadero titular de la mercancía. La sección quinta de la Audiencia de Pontevedra con sede en Vigo juzgará este martes al acusado J.V.D.R. por hacerse pasar por el propietario de una empresa de importación de moluscos para quedarse con los beneficios de la venta de dos partidas de mejillón, valoradas en 224.000 euros, que procedían de Nueva Zelanda. La fiscalía pide que sea condenad...

El exvicepresidente del Gobierno Rodrigo Rato ha asegurado que le da "mucha pena" ver cómo después de más de treinta años en el PP, varios miembros del Ejecutivo actual participaron en una supuesta campaña que acabó con su detención en abril de 2015 acusado de fraude fiscal. El portavoz del PP, Miguel Ángel Paniagua, reprochó a Rato en la Comisión de investigación de la crisis financiera haber hecho mucho daño al partido, desprestigiarse a sí mismo con su actuación durante los últimos años e incluso afirmó que dudaba que le hubiera compensado el posible beneficio económico tras arruinar su carrera política. Tras estas palabras, Rato soltó la mayor acusación nunca dicha por él contra el Gobierno del PP. El exvicepresidente recordó que el 16 de abril de 2015 se le detuvieron en su casa, "delante de mis hijos y mis vecinos, acusado de delito fiscal y blanqueo de capitales, con una derivada de alzamiento, sobre la base de una denuncia de la Agencia Tributaria. ...

Rara vez un policía muestra, en un atestado, sus impresiones personales sobre un investigado. Con Francisco Comitre ha ocurrido. El abogado, modelo de pasarela y presunto responsable de una de las mayores estafas hipotecarias de España “vive en una continua mentira, urdida por su mente retorcida” cuyo único afán es “acumular patrimonio”. Lo explican los Mossos d’Esquadra al juez que investiga el caso desde hace dos años y al que Comitre, según la policía catalana, no hace demasiado caso: ha desobedecido sus órdenes de no acercarse a las víctimas, ha vendido un Ferrari que estaba embargado y, de paso, sigue ejerciendo de letrado en el turno de oficio. Comitre fue detenido en julio de 2015 por estafar a ancianos con préstamos hipotecarios y créditos tramposos que le permitían, como colofón, apoderarse de sus viviendas. Decenas de ancianos fueron desahuciados. Los afectados se contaban entonces en medio centenar, pero el desarrollo de la Operación Cocoon —estafa, falsificación, organ...

De este tipo hay tres modalidades diferentes: Modalidad A: El timador crea una empresa ficticia con documentación falsa o una sociedad mercantil legal, pero con personas marginales, sin antecedentes de morosidad de modo que no aparezcan sus nombres en bases de datos financieros. Al frente de la empresa, los estafadores nombran como administrador único a un indigente que, a cambio de unos cientos de euros, actuará de testaferro. De esta manera ya obtienen talonarios de cheques y de pagarés a nombre de la sociedad fantasma creada. Los estafadores alquilan un local al que le dan el aspecto de una ofician. La organización se dedica a contactar con proveedores. Este primer contacto lo hacen por teléfono móvil, fax o una dirección de correo electrónico gratuita, lo que suele ser un procedimiento poco habitual, e iniciar relaciones comerciales, acreditando su solvencia y liquidez. Solicitan precios que, en la mayoría de los casos, no negocian, lo que abre en muchos casos el ap...

Facua-Consumidores en Acción ha denunciado abusos "absurdos" de la hostelería el cobrar por poner mantel en la mesa en concepto de 'servicio de lavandería', servir hielo o el ir en baño, según ha informado la organización en un comunicado. "Se trata de una práctica tan ilegal y absurda como que cobraran un extra por limpiar la mesa, porque los vasos no estuviesen sucios o por el afilado de los cuchillos", ha señalado el portavoz de la asociación, Rubén Sánchez. Facua ha recordado que cobrar un extra cuando se pide hielo para un refresco, incluir los cubiertos en la factura o exigir el pago de un donativo para la limpieza de los baños son otros de los abusos "más surrealistas". Junto a ellos, otros más habituales, como el no incluir las bebidas en la carta para cobrar precios desproporcionados por ellas o indicar que la carne, el pescado y el marisco tienen 'precios según mercado' sin indicar cuáles son. La asociación ha señalad...

Las estafas están en todas partes, es bastante desafortunado, pero mientras Internet sea gratis y la información real se pueda ocultar, las estafas no van a ningún lado, ¡así que mejor protégete! El primer error es no caer en la estafa, pero no investigar completa y precisamente el negocio o producto. Claro, escriba en un buscador el nombre de una empresa y vea resultados positivos. ¿Todavía puede ser una estafa? Definitivamente. Pero, ¿cómo es eso? ¡Fácil! Los estafadores experimentados simplemente pueden escribir contenido positivo sobre ellos mismos. Es bastante fácil y libre de escribir artículos positivos. Tome las revisiones de Google, por ejemplo. Una persona puede simplemente hacer varias cuentas de Google y calificar su propio negocio con cinco estrellas. Entonces, ¿cómo puedes identificar realmente a un falso? Eso es realmente fácil. Verifique la reputación de la empresa en un sitio web confiable La mayoría de las personas ni siquiera lo piensa, pero el Bet...

1. Cuelgue las llamadas de robotcalls. Si contesta el teléfono y escucha un tono de venta grabado, cuelgue. Estas llamadas son ilegales y, a menudo, los productos son falsos. No presione 1 para hablar con una persona o para sacarla de la lista. Eso podría llevar a más llamadas. 2. Sea escéptico sobre las ofertas de prueba gratuitas. Algunas compañías usan pruebas gratuitas para suscribirse a los productos y cobrarle todos los meses hasta que cancele. Antes de aceptar una prueba gratuita, investigue la empresa y lea la política de cancelación. Y siempre revise sus estados de cuenta mensuales por cargos que no reconoce. 3. No deposite un cheque y devuelva el dinero. Por ley, los bancos deben hacer que los fondos de los cheques depositados estén disponibles en unos días, pero descubrir un cheque falso puede llevar semanas. Si un cheque que deposita resulta ser falso, usted es responsable de pagar el banco.              Usted sabe que las est...

1. Los estafadores a menudo pretenden ser alguien en quien confía, como un funcionario del gobierno, un miembro de la familia, una organización benéfica o una empresa con la que hace negocios. No envíe dinero ni proporcione información personal en respuesta a una solicitud inesperada, ya sea como un mensaje de texto, una llamada telefónica o un correo electrónico. 2, Hacer búsquedas en línea. Escriba un nombre de compañía o producto en su motor de búsqueda favorito con palabras como "revisión", "queja" o "estafa". O busque una frase que describa su situación, como "llamada del IRS". Incluso puede buscar números telefónicos para ver si otras personas los han reportado como estafas. 3. No crea en tu identificador de llamada. La tecnología facilita a los estafadores falsificar la información de identificación de llamadas, por lo que el nombre y el número que ve no siempre son reales. Si alguien llama pidiendo dinero o información personal, ...

Las estafas de siempre o los nuevos modelos de estafas siguen afectando a los ciudadanos. El Código Penal, señala que comete estafa el que, con ánimo de lucro, utiliza el engaño para producir error en otro, induciéndolo ha realizar un acto de disposición en perjuicio propio o ajeno.  Se considera delito de estafa cuando la cuantía de lo defraudado excede de los 400 euros. Si el valor de lo estafado es inferior a 400 euros estaremos ante una falta de estafa.  Estafa piramedal: El marketing multinivel o marketing en red es un modelo de ventas piramidal. Los productos y servicios se comercializan al consumidor final a través de una red de vendedores directos independientes. Esta red posee una estructura de diversos niveles entre sus vendedores, pudiendo un vendedor tener otros vendedores a su cargo. Estos vendedores reciben retribución por las ventas de productos o servicios a consumidores que logren, así como por la acumulación de ventas generadas por su propia red inte...

¿A quién no le gustaría recibir un mensaje de texto indicando que ha sido acreedor de un bono o ganador de un vale? ¡A cualquiera! Pero estas noticias no suelen ser reales. Llegando con la realidad, las estafas telefónicas en la web forman parte del día a día del ciudadano y más ahora dentro de la propia tecnología, sin embargo, la telefonía móvil sigue siendo un motor de empuje a los timos de descarados que se lucran los bolsillos con la inocencia del ciudadano.  El siguiente párrafo va para todos los establecidos en Europa. ¿Algunas vez recibiste un mensaje en que te indicaban que eras ganador de un premio? Bien, han circulado desde hace más de 3 años una serie de mensajes de textos a través de números con un serial que inicia en "806" y "902" alegando que la persona ha recibido un vale o ha sido acreedor de un nuevo producto proveniente del corte inglés. Dicho mensaje tiene adjunto un número teléfonico al que se debe llamar para poder certificar que estás ...

Desde el año 2015 se han notificado diversas denuncias a la página web cajasregistradoras.com quienes han causado un sin fin de timos en toda España. La administración de denuncioestafa se encargó durante un período de tiempo en investigar los datos e información de estas personas, quienes han sido denunciado incluso por sus propios familiares por testaferrismos, injurias y amenazas, el dueño de esta página reside en Valencia en una casa familiar, de 42 años, bajo el nombre de Victor Angel.  ¿Cómo funcionaban las estafas? A través de la página www.cajasregistradores.com ofrecían un producto para la venta de cajas registradoras, tras realizado el pago se otorgaba un plazo de 24 a 48 horas para recibir el producto a la dirección señalada. Sin embargo, muchos fueron los clientes que señalaron no recibir ningún producto, información o respuesta por parte del dueño de la página tras pasadas las 24 hrs. Algunos lograron recuperar su dinero luego de realizar denuncias y dirigirse...